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上海保监局摸底险企开门红业务情况较好

2020-11-20 来源:

上海保监局摸底险企“开门红”业务情况

为摸清各保险公司“开门红”业务发展情况,掌握上海人身险市场动态,上海保监局近日向各人身保险公司下发《关于报送开门红有关情况的通知》(以下简称《通知》)。

《通知》显示,此次主要是对在沪人身险公司“开门红”的基本情况、主要特点、存在的问题等进行调研。

调研的内容包含四个方面:一是,经济金融环境及监管政策对2018年“开门红”的影响;二是,各人身险公司2018年“开门红”的主要特点和变化;三是,对人身险市场发展趋势的研判;四是,面临的困难和意见建议。

根据《2018年上海人身险开门红调研提纲》,涉及经济金融环境及监管政策对2018年“开门红”的影响,调研的内容包括:第一,对经济金融环境的判断;第二,对保监会近期监管文件的理解,如134号文、283号文;第三,判断第一点和第二点会对寿险市场产生何种影响,主要依据;第四,判断第一点和第二点会对公司产生何种影响,与同业相比,对公司的影响有什么不同以及主要依据。

涉及2018年“开门红”的主要特点和变化,调研的内容包括:对“开门红”的定位

,要与往年对比,包括“开门红”扮演的角色(例如达成规模目标),在全年业务中的比重,对后续业务的挤出或带动效应等;对“开门红”的要求,要与往年对比,包括总公司的考核内容、考核指标、考核口径及具体指标值等,满期给付和退保规模与开门红的关系;“开门红”方案情况,要与往年对比,包括方案的制定主体(总公司或分公司)、启动时间、结束时间,阶段划分(如重大激励政策时段或时点、一般激励政策时段或时点等),奖励或竞赛政策,开门红涉及的条线等。

此外,调研的内容还包括:“开门红”产品情况,包括“开门红”产品的基本要素(险种、保险期间、交费期限等)、特点、主要卖点有助于保障国家经济安全和能源安全,是新产品或老产品,与其他时段主打产品的区别;“开门红”业务情况,要与往年对比,与系统内其他省市兄弟公司比,含业务规模及达成率、销售难易程度及具体体现,业务成本(主要是渠道手续费率),投产比,个险业务员举绩率、人均产能和收入、件均保费等。

以及2018年“开门红”出现上述变化或特点的原因分析,包括经济金融形势、监管政策、总公司要求、分公司自身、同业竞争、其他金融行业竞争、产品、渠道等多个维度;“开门红”结束后主打产品是否将发生调整?计划如何调整;认为2018年“开门红”存在哪些问题?是否存在值得关注的风险?

涉及对人身险市场发展趋势的研判,调研的内容包括:结合“开门红”情况阐述总、分公司2018年总体经营思路;结合“开门红”情况评估人身险市场发展趋势;上海人身险市场出现的新情况、新特点。

涉及面临的困难和意见建议,调研的内容包括:转型发展中面临的问题和困难;对监管部门的意见建议。

根据报送要求,各人身险公司应参照调研提纲撰写调研报告,同哑铃操时填写调研表格。信息填报时应仔细阅读填报要求,并加强复核,确保填报的信息真实、准确。各在沪直接经营业务的人身险总公司提供数据、分析趋势等应以上海地区情况为主。

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